Banka bilançolarının dipnotlarındaki detaylar bir bir ortaya çıkıyor. Bu kez ayrıntıda İş Bankası’nın personeline güvenmenin faydalarının rakamları var. İşte İş Bankası ve ayrıntılı dipnotlarından detaylar:
1924’den günümüze Bankacılık sektörünün öncüsü olan İŞBANK 2018 yıl sonu mali verilerini KAP’a bildirdi. Banka 2017 yılında 362,2 milyar TL olan Varlıklarını / Aktiflerini % 14,9 büyüterek 416,3 milyar TL’ye yükseltti. Varlıkları içinde % 62,5 pay ile yer alan kredilerinin de 240 milyar TL’den 260 milyar TL’ye yükselterek %8,3 büyüttü. Aynı şekilde 2017 yılında 6,2 milyar TL olan Net Karını da % 9,15 artırarak 6,7 milyar TL’ye yükseltti.
Aynı dönemde Banka 203,7 milyar TL olan Mevduatını da % 20,3 artırarak 2018’de 245,2 milyar TL’ye yükseltti. 2018 yılında 38,8 milyar TL Faiz geliri elde eden bankanın Net Faiz geliri 17 milyar TL olarak yılı tamamlayarak Net Faiz Gelirini % 29,1 artırmış oldu. 2017 yılında 3,3 milyar TL olan Ücret ve Komisyon gelirini de %30,6 artırarak 4,4 milyar TL’ye yükseltti.
Banka’nın yükümlülüklerinin % 59’u mevduattan, % 11’i alınan kredilerden, %10’u ihraç edilen menkul kıymetler ile ikincil sermaye benzeri kredilerden, % 2’si ise para piyasalarına borçlardan oluşmaktadır.
Bankanın 2018 yılında Donuk alacakları 11,1 milyar TL olurken Beklenen zarar karşılıkları 11,3 milyar TL ile sektöre göre yüksek düzeyde kaldı. Banka’ca üstlenilen kredi riski için ayrılan 1. ve 2. aşama beklenen zarar karşılık tutarı 4.747.362 TL’dir.
Banka’nın 2018’de sermaye yeterliliği standart oranı % 16,49’dur (31.12.2017: % 16,65) olarak gerçekleşmiştir.
Bankanın merak edilen Türk Telekom kredileri ile ilgili açılaması da “Banka, telekomünikasyon sektöründe faaliyet gösteren bir firmanın ana hissedarına, diğer finans kuruluşları ile birlikte sendikasyona katılım çerçevesinde kullandırdığı ve yakın izlemedeki krediler altında sınıflanan toplam 3.102.293 TL tutarındaki kredisini, dönem içinde donuk alacaklar hesabına intikal ettirdikten sonra 945.297 TL tutarındaki kısmını kayıtlardan çıkarmıştır” şeklinde oldu.
Sermaye benzeri kredilere ilişkin bilgiler kısmında ise Banka; “yurt dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere yönelik olarak 24.10.2012 tarihinde 10 yıl vadeli, % 6 faiz oranlı 1.000.000.000 USD, 10.12.2013 tarihinde 10 yıl vadeli, % 7,85 faiz oranlı 400.000.000 USD, 29.06.2017 tarihinde, 6. yılda geri çağırma opsiyonlu ve 11 yıl vadeli, % 7 faiz oranlı 500.000.000 USD, – yurt içinde ise halka arz edilmeksizin nitelikli yatırımcılara yönelik olarak 08.08.2017 tarihinde, değişken faizli 1.100.000.000 TL (tam TL tutarıdır) nominal değerli ikincil sermaye benzeri kredi niteliğini haiz tahviller ihraç etmiştir. Bahse konu tahvillerin değerlerinin toplamı dönem sonu itibarıyla 11.158.801 TL’dir (31.12.2017: 8.287.981 TL)” açıklaması yer almıştır.
Sermaye benzeri kredilere ilişkin bilgiler bölümünde; “ Şirketin iktisap ettiği paylara ilişkin bilgiler: Banka, Yönetim Kurulu’nun 17.08.2018 tarihli kararı kapsamında toplam 530.307 TL tutarında hisse geri alımı gerçekleştirmiştir” ibaresinden de anlaşıldığı gibi banka hisselerine sahip çıkarak gerektiğinde geri de alabileceğini göstermiş piyasalardaki itibarını tazelemiştir.
Türev işlemlerindeki durumu ile ilgili de “Türev işlemlere ilişkin kur değişimlerinden kaynaklanan kar tutarı 11.085.540 TL, zarar tutarı 14.635.295 TL olup, net zarar tutarı 3.549.755 TL’dir” açıklaması yapılmıştır.
Bankanın, Yasal kayıtlardaki ödenmiş nominal sermaye tutarı 4.500.000 TL olup, bilanço tarihi itibarıyla yasal yedek akçeler bakiyesi 4.034.962 TL, olağanüstü yedek akçeler bakiyesi 23.203.743TL’dir. Bu durum bankanın güçlü mali görünümünü güçlendirmektedir.
Banka’nın ilk büyük 100 ve 200 nakdi kredi müşterisinden olan alacağının toplam nakdi kredi portföyü içindeki payı sırasıyla % 28, % 36’dır (31.12.2017: % 23, % 31).
Banka’nın ilk büyük 100 ve 200 gayrinakdi kredi müşterisinden olan alacağının toplam gayrinakdi kredi portföyü içindeki payı sırasıyla % 46, % 58’dir (31.12.2017: % 48, % 59).
Banka’nın ilk büyük 100 ve 200 kredi müşterisinden olan nakdi ve gayrinakdi alacak tutarının, toplam bilanço içinde ve nazım hesaplarda izlenen varlıklar içindeki payı sırasıyla % 18, % 24’tür (31.12.2017: % 17, % 23).
Diğer bankalarda da tartışma konusu olan üst yöneticilere yapılan ödemeler ile ilgili; “Kilit yönetici personele cari dönem içerisinde sağlanan faydalar 28.233 TL’dir (31.12.2017: 23.620 TL)” açıklaması yer alırken bankanın hacimsel yapısı düşünüldüğünde rakiplere göre makul düzeyde kaldığı söylenebilir.
İş Bankası 1.333 şubesi 24.267 personeli ile hizmet vermektedir. Rakipleri birçok personeli taşerona geçirirken İş Bankası Güvenlik Görevlileri dahil halen banka personeli olarak görevini sürdürerek geleneksel İŞ Bankalılık anlayışını devam ettirmektedir.
